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      引導險資“活水”流向實體經濟

      發布日期:2021-07-21 信息來源:經濟日報

         金融支持實體經濟,保險資金是一支不可忽視的力量。數據顯示,到今年5月末,保險資金通過投資企業債券、股票等方式,直接投資制造業、科技等領域4.35萬億元,占保險資金運用余額的19.07%。

        據銀保監會負責人的最新公開表示,將持續深化保險資金運用的市場化改革,支持保險資金在依法合規、風險可控、商業可持續的原則下,加大對先進制造業和戰略性新興產業的長期資金支持??梢灶A見,后續保險資金對以制造業和戰略性新興產業為代表的實體經濟支持力度將繼續加碼,會有更多的險資“活水”流向實體領域。

        制造業和戰略性新興產業屬于資金密集型行業,是國家經濟發展的“國之重器”。推動這些行業發展需要長期有力的資金保障,而保險資金恰恰符合這一特點。保險資金使用期限長,具有資金流量大、連續性強等特性,非常適合投資產業基金。自2016年7月,《中共中央國務院關于深化投融資體制改革的意見》對險資直接投資產業基金提出支持意見后,監管層一直不失時機地為險資市場化運作“松綁”。2018年4月實施的《保險資金運用管理辦法》,對保險資金運用范圍和禁止投資領域作了明確規定。此后監管層又陸續出臺了系列文件,不斷引導保險資金在風險可控的前提下,建立起支持實體經濟的多層次投資體系。

        從整體看,監管層在支持保險資金運用上已經形成五大特色。一是拓寬產業基金資金來源。支持保險資金開展創業投資、基金投資,設立成長基金、新興戰略產業基金等私募基金,通過基金參與戰略性新興產業發展。二是加大股權直接投資力度。取消保險資金開展財務性股權投資的行業范圍限制,加大對制造業長期股權性和資本性資金支持,與銀行業金融機構形成錯位發展和優勢互補。三是強化對上市企業的融資支持。保險公司權益類資產配置監管比例由“一刀切”改為八檔分級分類管理,最高可達總資產的45%。四是豐富市場中長期投資工具。引導保險資產管理公司發揮長期資金管理的優勢,積極創設債權投資計劃、股權投資計劃等保險資管產品,以多元化的產品為制造業企業和基礎設施項目提供融資支持。五是持續優化營商環境。

        應該說,在銀保監會堅持“放開前端、管住后端”的監管思路下,保險資金運用市場化改革已經取得了一定的成效。保險資金運用渠道不斷拓寬,保險資金投資領域不斷豐富,并建立起了以大類資產分類監管為基礎、多層次比例監管體系。

        作為長線資金的保險資金,在支持實體經濟方面還有很大空間亟待開拓。在完善監管政策上,尚需修訂保險資金投資金融產品政策,適度放寬保險資金投資創業投資基金和股權投資基金的要求,豐富產業基金和科創類基金長期的資金來源;在深化“放管服”改革上,應該優化資產支持計劃發行程序,提升產品發行效率;在開展產品創新上,應該支持保險資產管理公司發起設立長期限產品,通過債權融資、股權融資、股債結合等形式,滿足企業多元化融資需求。

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